愛因斯坦曾說過：「複利是世界第八大奇蹟，威力比原子彈更大」，說明等待也是有成本的，因此，在長達30-40年的投資旅程上，成功關鍵不在於選對時機，而是長期與紀律。
以每月新台幣1萬元定期定額/月月扣申購美國股市資產為例，隨著扣款年限增加，報酬率倍增速度越高，顯見長期x紀律是投資最得利的化妝師。
| 1年 | 2年 | 5年 | 10年 | 20年 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 投資本金(TWD) | 12.0萬 | 24.0萬 | 60.0萬 | 120.0萬 | 240.0萬 |
| 本利和(TWD) | 12.6萬 | 26.5萬 | 77.1萬 | 193.2萬 | 525.6萬 |
資料來源：Bloomberg、鉅亨買基金整理，指數採標普500總報酬指數，資料區間為1998-2019年，定時定額以每月底扣款1萬元計算之，報酬率以本利和扣除投資成本後除以投資成本簡單計算之。過去之績效僅供參考，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。
| 月月扣 | 定期定額 | |
|---|---|---|
| 每月定期扣款 |  |
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| 可變更扣款日期 | |
 (需先將原契約停扣，再以新指定的扣款日期重新下單) |
| 可變更扣款金額 | |
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| 每月可指定扣款日期 | 每月1-31日都可以 | 每月6、16、26日 |
| 交易截止/變更時間 | 申購日當日13:00* | 扣款日前兩個營業日14:00 |
| 基金停賣時可繼續扣款 | |
(原契約可繼續扣款，惟不能增加扣款金額) |
*月月扣之交易/變更截止時間若為台灣非營業日或當月份無該日期(如29、30、31)則順延至次一營業日13:00前受理交易/變更，但如基金非交易日為台灣營業日，則過扣款日13:00則不可申請變更或取消( 如 : 12月25日台灣為營業日，但基金為非交易日，指定25日為扣款日的月月扣合約在過了12月25日13:00就不可申請變更或取消。)
營業日定義以台北人事行政局公告為準。
營業日定義以台北人事行政局公告為準。
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定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差 1年 2年 3年 1.29 13.56 10.70 16.37 27.19 資料來源：MorningStar，鉅亨買基金整理，為A美元累積級別之績效，截至2020/1/31。定時定額以每月最後一日為扣款日，每月扣款新台幣3,000元。定期定額之績效以累積投資金額除以投資成本簡單計算。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 -
定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差 1年 2年 3年 1.02 16.04 6.36 12.60 22.60 資料來源：MorningStar，鉅亨買基金整理，為美元級別之績效，截至2020/1/31。定時定額以每月最後一日為扣款日，每月扣款新台幣3,000元。定期定額之績效以累積投資金額除以投資成本簡單計算。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 -
定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差 1年 2年 3年 1.44 17.13 16.50 26.55 44.11 資料來源：MorningStar，鉅亨買基金整理，為A2美元級別之績效，截至2020/1/31。定時定額以每月最後一日為扣款日，每月扣款新台幣3,000元。定期定額之績效以累積投資金額除以投資成本簡單計算。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 -
定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差 1年 2年 3年 0.72 12.50 4.49 9.03 13.09 資料來源：MorningStar，鉅亨買基金整理，為美元-A股(累計)級別之績效，截至2020/1/31。定時定額以每月最後一日為扣款日，每月扣款新台幣3,000元。定期定額之績效以累積投資金額除以投資成本簡單計算。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 -
定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差 1年 2年 3年 0.47 16.78 13.10 20.31 25.56 資料來源：MorningStar，鉅亨買基金整理，為R美元級別之績效，截至2020/1/31。定時定額以每月最後一日為扣款日，每月扣款新台幣3,000元。定期定額之績效以累積投資金額除以投資成本簡單計算。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 -
定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差 1年 2年 3年 0.78 7.77 5.24 9.32 13.17 資料來源：MorningStar，鉅亨買基金整理，為AT累積類股(美元)級別之績效，截至2020/1/31。定時定額以每月最後一日為扣款日，每月扣款新台幣3,000元。定期定額之績效以累積投資金額除以投資成本簡單計算。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 -
定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差 1年 2年 3年 0.85 10.98 6.81 11.55 17.37 資料來源：MorningStar，鉅亨買基金整理，為T累積類股(美元)級別之績效，截至2020/1/31。定時定額以每月最後一日為扣款日，每月扣款新台幣3,000元。定期定額之績效以累積投資金額除以投資成本簡單計算。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 -
定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差 1年 2年 3年 0.80 13.96 6.91 11.79 18.08 資料來源：MorningStar，鉅亨買基金整理，為A美元累積級別之績效，截至2020/1/31。定時定額以每月最後一日為扣款日，每月扣款新台幣3,000元。定期定額之績效以累積投資金額除以投資成本簡單計算。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 -
定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差 1年 2年 3年 0.74 15.19 6.61 8.81 12.62 資料來源：MorningStar，鉅亨買基金整理，為美元A-累積級別之績效，截至2020/1/31。定時定額以每月最後一日為扣款日，每月扣款新台幣3,000元。定期定額之績效以累積投資金額除以投資成本簡單計算。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 -
定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差 1年 2年 3年 0.37 22.11 16.14 29.33 30.40 資料來源：MorningStar，鉅亨買基金整理，為C收益股份級別之績效，截至2020/1/31。定時定額以每月最後一日為扣款日，每月扣款新台幣3,000元。定期定額之績效以累積投資金額除以投資成本簡單計算。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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各基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱投資人須/基金公開說明書。
投資人申購前應自行了解判斷。- 有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書或簡式公開說明書中，投資人可向經理公司及基金銷售機構索取，或至公開資訊觀測站中查詢。
由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。部份基金或所投資之債券子基金，可能投資美國Rule 144A 債券，該等債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人須留意相關風險。
- 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。
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- 投信基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券，投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
- 境外基金投資大陸地區有價證券不得超過該基金資產淨值之20%，投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
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