愛因斯坦曾說過:「複利是世界第八大奇蹟,威力比原子彈更大」,說明等待也是有成本的,因此,在長達30-40年的投資旅程上,成功關鍵不在於選對時機,而是長期與紀律。


以每月新台幣1萬元定期定額/月月扣申購美國股市資產為例,隨著扣款年限增加,報酬率倍增速度越高,顯見長期x紀律是投資最得利的化妝師。

1年 2年 5年 10年 20年
投資本金(TWD) 12.0萬 24.0萬 60.0萬 120.0萬 240.0萬
本利和(TWD) 12.6萬 26.5萬 77.1萬 193.2萬 525.6萬
資料來源:Bloomberg、鉅亨買基金整理,指數採標普500總報酬指數,資料區間為1998-2019年,定時定額以每月底扣款1萬元計算之,報酬率以本利和扣除投資成本後除以投資成本簡單計算之。過去之績效僅供參考,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果
月月扣 定期定額
每月定期扣款
可變更扣款日期 (需先將原契約停扣,再以新指定的扣款日期重新下單)
可變更扣款金額
每月可指定扣款日期 每月1-31日都可以 每月6、16、26日
交易截止/變更時間 申購日當日13:00* 扣款日前兩個營業日14:00
基金停賣時可繼續扣款 (原契約可繼續扣款,惟不能增加扣款金額)
*月月扣之交易/變更截止時間若為台灣非營業日或當月份無該日期(如29、30、31)則順延至次一營業日13:00前受理交易/變更,但如基金非交易日為台灣營業日,則過扣款日13:00則不可申請變更或取消( 如 : 12月25日台灣為營業日,但基金為非交易日,指定25日為扣款日的月月扣合約在過了12月25日13:00就不可申請變更或取消。)
營業日定義以台北人事行政局公告為準。
  • 風向贏家
    摩根士丹利環球機會基金
    基金績效
    定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差
    1年 2年 3年 1.35 14.82
    12.77 15.12 26.83
    資料來源:MorningStar,鉅亨買基金整理,為A美元累積級別以美元計價,截至2019/12/31之結果。
    過去之績效僅供參考,不為未來投資獲利之保證
  • 中國紅牌
    瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金

    (本基金配息來源可能為本金)

    基金績效
    定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差
    1年 2年 3年 1.22 17.93
    15.76 18.36 30.23
    資料來源:MorningStar,鉅亨買基金整理,為美元級別以美元計價,截至2019/12/31之結果。
    過去之績效僅供參考,不為未來投資獲利之保證
  • 科技通才
    貝萊德世界科技基金
    基金績效
    定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差
    1年 2年 3年 1.44 18.03
    15.59 21.87 39.75
    資料來源:MorningStar,鉅亨買基金整理,為A2美元級別以美元計價,截至2019/12/31之結果。
    過去之績效僅供參考,不為未來投資獲利之保證
  • 全球領航
    摩根基金-全方位新興市場基金

    (本基金之配息來源可能為本金)

    基金績效
    定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差
    1年 2年 3年 0.94 14.76
    12.84 14.18 19.30
    資料來源:MorningStar,鉅亨買基金整理,為美元-A股(累計)級別以美元計價,截至2019/12/31之結果。
    過去之績效僅供參考,不為未來投資獲利之保證
  • 俄國達人
    百達-俄羅斯股票
    基金績效
    定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差
    1年 2年 3年 0.51 18.09
    16.70 20.67 25.27
    資料來源:MorningStar,鉅亨買基金整理,為R美元級別以美元計價,截至2019/12/31之結果。
    過去之績效僅供參考,不為未來投資獲利之保證
  • 人氣精選
    安聯收益成長基金

    (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

    基金績效
    定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差
    1年 2年 3年 0.81 8.42
    7.90 9.63 13.43
    資料來源:MorningStar,鉅亨買基金整理,為AT累積類股(美元)級別以美元計價,截至2019/12/31之結果。
    過去之績效僅供參考,不為未來投資獲利之保證
  • 美國巨擘
    NB美國多元企業機會基金
    基金績效
    定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差
    1年 2年 3年 0.94 12.09
    11.25 13.26 19.39
    資料來源:MorningStar,鉅亨買基金整理,為T累積類股(美元)級別以美元計價,截至2019/12/31之結果。
    過去之績效僅供參考,不為未來投資獲利之保證
  • 生化專家
    駿利亨德森環球生命科技基金
    基金績效
    定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差
    1年 2年 3年 0.96 14.82
    14.58 17.20 23.81
    資料來源:MorningStar,鉅亨買基金整理,為A美元累積級別以美元計價,截至2019/12/31之結果。
    過去之績效僅供參考,不為未來投資獲利之保證
  • 印度大師
    施羅德環球基金系列-印度優勢
    基金績效
    定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差
    1年 2年 3年 0.83 16.04
    7.93 8.07 12.94
    資料來源:MorningStar,鉅亨買基金整理,為美元A-累積級別以美元計價,截至2019/12/31之結果。
    過去之績效僅供參考,不為未來投資獲利之保證
  • 黃金強打
    天達環球策略基金-環球黃金基金
    基金績效
    定時定額報酬率(%) 3年夏普值 3年標準差
    1年 2年 3年 0.54 23.40
    21.39 31.27 32.06
    資料來源:MorningStar,鉅亨買基金整理,為C收益股份級別以美元計價,截至2019/12/31之結果。
    過去之績效僅供參考,不為未來投資獲利之保證
  • 活動期間:即日起至2020年12月31日截止,時間以本公司系統正確接收您的交易完成時間為準。
  • 優惠範圍:全平台全系列基金(不限於上述推薦基金),月月扣享0%手續費至2020/12/31;自 2021/01/01起,申購手續費將自動調整為0.3%優惠費率(原身份符合較低費率者將恢復為原費率)。
  • 月月扣相關交易問題,詳見「客戶服務專區 > 常見問題 > 天天選月月扣」。
  • [開戶享紅利 200 點]即日起,只要在完成網路開戶註冊後 10 日內(含)寄回完整註冊文件並完成開戶作業,即享紅利 200 點 (可抵扣申購手續費 200 元)。 詳細紅利點數使用問題,請詳見「客戶服務專區 > 常見問題 > 紅利點數」。
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  • 外幣計價之基金,投資人須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。
  • 各基金所採用之「公平價格調整」(或「反稀釋」)、短線交易及「價格調整機制(或「擺動定價」)」等機制,相關說明請詳各基金公開說明書。投資人應遵守基金公開說明書所列相關交易規定與限制。
  • 各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱投資人須/基金公開說明書。

    投資人申購前應自行了解判斷。
  • 有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書或簡式公開說明書中,投資人可向經理公司及基金銷售機構索取,或至公開資訊觀測站中查詢。
  • 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。部份基金或所投資之債券子基金,可能投資美國Rule 144A 債券,該等債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人須留意相關風險。

  • 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
  • 部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。
  • 本基金涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。依金管會規定:
  • 投信基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
  • 境外基金投資大陸地區有價證券不得超過該基金資產淨值之20%,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
  • 本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
  • 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
  • 投資人應注意貨幣基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險;本基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險,同時或有受益人大量贖回時,至延遲給付贖回價款之可能。
  • 基金風險收益等級為投信投顧公會針對基金之價格波動風險程度,依基金投資標的風險屬性與投資地區市場風險狀況編製,分類為RR1-RR5五級,數字越大代表風險越高,此風險級數僅供參考。
  • 上述資料來源僅供投資人參考,惟相關資訊仍應以各基金公司公告為準。如有任何疏漏錯誤,本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人恕不負任何法律責任。