蔡伊鄰,35歲那一年生日,存到人生的第一桶金!

投入100萬,除了領息,也期待還有資產成長的空間,所以挑選配息率8%上下的基金,算下來每月配息的錢剛好可以付車貸。

安聯收益成長基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
月份 年化配息率(%) 當期(含息)報酬率(%)
2018 12月 9.46 -4.64
2018 11月 9.19 -0.51
2018 10月 8.94 -5.60
2018 09月 8.56 0.07
2018 08月 8.66 2.50
2018 07月 8.60 0.94

註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。資料來源:晨星,截止至 2018 年 12 月。年化配息率=(每單位配息金額/除息日前一日之淨值)x 年配息次數 x 100%,年化配息率為估算值。年配息次數為:月配息 = 12,季配息 = 4,半年配息 = 2,年配息 = 1。

富達亞洲高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
月份 年化配息率(%) 當期(含息)報酬率(%)
2018 12月 8.09 0.86
2018 11月 8.00 -0.49
2018 10月 7.69 -3.15
2018 09月 7.70 0.73
2018 08月 7.63 -0.33
2018 07月 7.73 2.05

註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。資料來源:晨星,截止至 2018 年 12 月。年化配息率=(每單位配息金額/除息日前一日之淨值)x 年配息次數 x 100%,年化配息率為估算值。年配息次數為:月配息 = 12,季配息 = 4,半年配息 = 2,年配息 = 1。

路博邁NB新興市場本地貨幣債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
月份 年化配息率(%) 當期(含息)報酬率(%)
2018 12月 9.86 0.55
2018 11月 10.19 2.65
2018 10月 9.86 -2.12
2018 09月 10.20 2.92
2018 08月 10.20 -7.20
2018 07月 9.87 1.73

註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。資料來源:晨星,截止至 2018 年 12 月。年化配息率=(每單位配息金額/除息日前一日之淨值)x 年配息次數 x 100%,年化配息率為估算值。年配息次數為:月配息 = 12,季配息 = 4,半年配息 = 2,年配息 = 1。

瀚亞美國高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
月份 年化配息率(%) 當期(含息)報酬率(%)
2018 12月 8.01 -3.00
2018 11月 8.34 -1.09
2018 10月 6.86 -2.09
2018 09月 8.61 0.24
2018 08月 7.58 0.76
2018 07月 7.89 0.96

註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。資料來源:晨星,截止至 2018 年 12 月。年化配息率=(每單位配息金額/除息日前一日之淨值)x 年配息次數 x 100%,年化配息率為估算值。年配息次數為:月配息 = 12,季配息 = 4,半年配息 = 2,年配息 = 1。

金成舞,45歲那一年終於買了房子!

過去投入300萬買的配息基金,算下來平均配息率大約在7%上下,這幾年都用配息的錢補貼部份房貸, 壓力因此減輕不少。

鋒裕匯理新興市場債券(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
月份 年化配息率(%) 當期(含息)報酬率(%)
2018 12月 6.76 1.00
2018 11月 6.93 -1.05
2018 10月 6.00 -2.17
2018 09月 6.93 1.93
2018 08月 6.63 -2.76
2018 07月 6.16 2.19

註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。資料來源:晨星,截止至 2018 年 12 月。年化配息率=(每單位配息金額/除息日前一日之淨值)x 年配息次數 x 100%,年化配息率為估算值。年配息次數為:月配息 = 12,季配息 = 4,半年配息 = 2,年配息 = 1。

貝萊德全球智慧數據股票入息基金(基金之配息來源可能為本金)
月份 年化配息率(%) 當期(含息)報酬率(%)
2018 12月 7.95 -5.39
2018 11月 7.46 1.21
2018 10月 7.66 -5.94
2018 09月 7.06 0.27
2018 08月 7.04 0.48
2018 07月 7.13 3.51

註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。資料來源:晨星,截止至 2018 年 12 月。年化配息率=(每單位配息金額/除息日前一日之淨值)x 年配息次數 x 100%,年化配息率為估算值。年配息次數為:月配息 = 12,季配息 = 4,半年配息 = 2,年配息 = 1。

摩根環球高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
月份 年化配息率(%) 當期(含息)報酬率(%)
2018 12月 6.50 -2.71
2018 11月 6.41 -0.46
2018 10月 6.40 -1.60
2018 09月 6.38 0.45
2018 08月 6.36 0.77
2018 07月 6.49 0.96

註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。資料來源:晨星,截止至 2018 年 12 月。年化配息率=(每單位配息金額/除息日前一日之淨值)x 年配息次數 x 100%,年化配息率為估算值。年配息次數為:月配息 = 12,季配息 = 4,半年配息 = 2,年配息 = 1。

劉得滑,55歲時決定退出職場!

工作多年存下約600萬的積蓄,還是要穩健一點較妥當,因此鎖定低波動、配息率合理的基金,每個月配出來的息, 剛好足以支付基本的生活花費。

NN(L)亞洲債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
月份 年化配息率(%) 當期(含息)報酬率(%)
2018 12月 5.85 1.15
2018 11月 5.84 -0.10
2018 10月 5.72 -1.46
2018 09月 5.69 -0.08
2018 08月 5.69 0.31
2018 07月 5.71 1.00

註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。資料來源:晨星,截止至 2018 年 12 月。年化配息率=(每單位配息金額/除息日前一日之淨值)x 年配息次數 x 100%,年化配息率為估算值。年配息次數為:月配息 = 12,季配息 = 4,半年配息 = 2,年配息 = 1。

駿利亨德森平衡基金(本基金配息政策可能致配息來源為本金)
月份 年化配息率(%) 當期(含息)報酬率(%)
2018 12月 3.81 -4.65
2018 11月 4.08 1.46
2018 10月 4.08 -4.19
2018 09月 3.94 0.06
2018 08月 4.34 2.17
2018 07月 3.68 2.24

註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。資料來源:晨星,截止至 2018 年 12 月。年化配息率=(每單位配息金額/除息日前一日之淨值)x 年配息次數 x 100%,年化配息率為估算值。年配息次數為:月配息 = 12,季配息 = 4,半年配息 = 2,年配息 = 1。

百達全球防禦股票(本基金配息政策可能致配息來源為本金)
月份 年化配息率(%) 當期(含息)報酬率(%)
2018 12月 1.66 -6.70
2018 11月 1.58 2.08
2018 10月 3.08 -5.98
2018 09月 2.93 0.62
2018 08月 2.97 1.20
2018 07月 3.01 3.90

註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。資料來源:晨星,截止至 2018 年 12 月。年化配息率=(每單位配息金額/除息日前一日之淨值)x 年配息次數 x 100%,年化配息率為估算值。年配息次數為:月配息 = 12,季配息 = 4,半年配息 = 2,年配息 = 1。

- 活動辦法 -

  • 活動期間:2019年1月10日至2019年2月28日。優惠延長至:2019年3月31日
  • 活動優惠方案:全平台月配息型基金單筆申購享0%手續費優惠。(點此查詢)
  • 即日起本活動擴大適用範圍,凡債券型/平衡型的配息基金,其累積級別同享0%手續費優惠。可透過官網〉基金系列〉配息基金查詢符合條件之基金明細。(點此查詢)
  • 本活動之優惠費率、活動期間或其他使用規定如有異動,本網將另行公告。
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  • 本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書及投資人須知;
  • 基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知;
  • 各銷售機構備有基金公開說明書及投資人須知,歡迎索取。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用),已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至 公開資訊觀測站境外基金資訊觀測站中查詢;
  • 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。投資人應審慎評估,該等基金不適合無法承擔相關風險之投資人。基金經理公司以往之經理績效不保證基金最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知;
  • 投資於 Rule 144A 債券,境內高收益債券基金最高可投資基金總資產 30%;境內以投資新興市場國家為主之債券型基金及平衡型基金最高可投資基金總資產 15%;境外高收益債券基金可能有部分投資於美國 Rule 144A 債券,該債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。
  • 不動產證券化型基金得投資於高收益債券,其投資總金額不得超過基金淨資產價值之30%;
  • 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證;
  • 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動;
  • 基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損;
  • 境外基金投資大陸地區證券市場以掛牌上市有價證券為限,基金投資總金額不得超過該基金淨資產價值 10%(各基金實際可投資大陸地區之限額應視個別基金信託契約之規範);境內基金則依各基金實際可投資大陸地區之限額,應視個別基金信託契約之規範。

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