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風險屬性評估

投資總會伴隨一定程度的風險，而您適合積極型還是保守型投資商品？在展開投資之前，務必先衡量自己投資個性、了解自己的風險承受度，投資理財才安心！

風險適合度評估表 ※選項依序為1至5分，複選者將以「最高分數選項」計分
Q1.客戶年齡層	> 70歲 < 20歲	61-70歲	51-60歲	41-50歲	20-40歲
Q2.投資經驗	無經驗	1年以下	1-3年	3-5年	5年以上
Q3.請問您的收入有多少比例可用於投資或儲蓄?	0%-5%	6%-10%	11%-20%	21%-30%	30%以上
Q4.請問您預計多久後贖回您的基金投資?	半年以後	半年-1年	1-2年	2-3年	3年以上
Q5.價格波動的市場中,您可以接受的價格幅度?	±5%	±10%	±15%	±20%	±25%或以上
Q6.下列何者最接近您的投資行為與經驗?	希望保值避免損失	偏好損失機率最低，可以獲取穩定的收益	願意承擔少量風險，以追求潛力報酬	即使可能面臨較大損失，還是願意試試	喜歡高風險高報酬，以追求快速獲利
Q7.當您原本投資的股市已經損失15%，這時您會?	全部贖回	部分贖回	繼續觀察後市	考慮逢低加碼進場	積極以較低的價加碼進場
Q8.請問以下何者為您的投資目的?(可複選)	只願投資較保守的產品	儲蓄退休金	對抗通貨膨脹	儲蓄子女教育基金	追求資產增值
Q9.下列何者為您常使用的理財工具?(可複選)	存款	外幣投資儲蓄型保險	債券型基金房地產投資	股票型基金投資型保單	股票/衍生性金融商品
Q10.投資資金來源?(可複選)	退休金	儲蓄	薪資收入租金收入	理財投資	閒置資金運用

風險適合度評估表

※選項依序為1至5分，複選者將以「最高分數選項」計分

Q1.客戶年齡層

> 70歲

< 20歲

61-70歲

51-60歲

41-50歲

20-40歲

Q2.投資經驗

無經驗

1年以下

1-3年

3-5年

5年以上

Q3.請問您的收入有多少比例可用於投資或儲蓄?

0%-5%

6%-10%

11%-20%

21%-30%

30%以上

Q4.請問您預計多久後贖回您的基金投資?

半年以後

半年-1年

1-2年

2-3年

3年以上

Q5.價格波動的市場中,您可以接受的價格幅度?

±5%

±10%

±15%

±20%

±25%或以上

Q6.下列何者最接近您的投資行為與經驗?

希望保值
避免損失

偏好損失機率最低，可以獲取穩定的收益

願意承擔少量風險，以追求潛力報酬

即使可能面臨較大損失，還是願意試試

喜歡高風險高報酬，以追求快速獲利

Q7.當您原本投資的股市已經損失15%，這時您會?

全部贖回

部分贖回

繼續觀察後市

考慮逢低
加碼進場

積極以較低的價加碼進場

Q8.請問以下何者為您的投資目的?(可複選)

只願投資較保守的產品

儲蓄退休金

對抗通貨膨脹

儲蓄子女教育基金

追求資產增值

Q9.下列何者為您常使用的理財工具?(可複選)

存款

外幣投資
儲蓄型保險

債券型基金
房地產投資

股票型基金
投資型保單

股票/衍生性金融商品

Q10.投資資金來源?(可複選)

退休金

儲蓄

薪資收入
租金收入

理財投資

閒置資金運用

您的分數	風險水平	投資取向	適合基金
	保守型 1-20分	代表您較不願因投資風險造成本金的損失，僅接受投資標的相當小幅度的波動，投資主要目標為追求溫和的利息收益以防禦通膨即可。	RR1-RR2
穩健型 21-30分	代表您希望能在風險與收益間取得一個平衡點，理財上除了進攻外，亦兼顧防禦，願意在風險適中情況下，獲得中等的預期報酬率。	RR1-RR4
積極型 31-50分	代表您願意追求較高之報酬率，承擔較高的波動風險，亦即能承受所投資之基金淨值較大幅度的波動情形，期望理財目的在追求較高的資本利得空間。	RR1-RR5

您的分數

風險水平

投資取向

適合基金

保守型 1-20分

代表您較不願因投資風險造成本金的損失，僅接受投資標的相當小幅度的波動，投資主要目標為追求溫和的利息收益以防禦通膨即可。

RR1-RR2

穩健型 21-30分

代表您希望能在風險與收益間取得一個平衡點，理財上除了進攻外，亦兼顧防禦，願意在風險適中情況下，獲得中等的預期報酬率。

RR1-RR4

積極型 31-50分

代表您願意追求較高之報酬率，承擔較高的波動風險，亦即能承受所投資之基金淨值較大幅度的波動情形，期望理財目的在追求較高的資本利得空間。

RR1-RR5