投資建議》除了台灣股,你也該存外國股

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不少投資人一定聽過存股策略,只要買進年年獲利成長,且股利配發穩定的公司,就可以幫自己打造良好的現金流來源。「鉅亨買基金」提醒投資人,存股不只可以存台灣股票,外國同樣有非常多此類優質的公司,透過買進全球高股息基金存外國股票,將為投資人帶來更多好處。

 

1. 存股策略有沒有效?

 

買進推薦存股標的,10年累積股利與本金變化

 

買進如兆豐金、大台北瓦斯此類現金流穩定且倒閉機率極低的公司股票,在穩定領取股利的同時,本金還有成長機會,聽起來是良好的投資策略。我們實際回測後發現,假設投資人於2009年6月看到智富雜誌(Smart)的定存概念股文章後,便將100萬資金分散在6檔推薦股票並持有至今,平均每月領到6,000元的股利,累積股利高達72萬元。除了領到股利外,本金也成長至152萬元,回測效果優異。

 

2. 不只可以存台灣股,透過基金還可以存全球股

檢視並發現存股策略有效後,下個問題便是,只能存台灣股票嗎?其他國家的股票難道就不行?下圖為同樣2009年6月至今,假設投資人分散並買入6檔台灣推薦股票,或是全數買入全球高股息類股,兩者本金加累積配息的變化比較。存台灣股策略由於持有標的較集中,波動程度明顯較大;而分散在23個已開發國家中337檔股票的存外國股策略,波動程度顯著降低,本金與累積配息相加後金額也略高於存台灣股策略(233萬與225萬)。

 

本金加配息,存「全球股」策略佳

 

3. 雞蛋不應該放同一個籃子,退休金流也是

 

退休金三大支柱

 

雞蛋不要放在同一個籃子裡,絕對是投資路上最重要的警句之一,在準備退休金流的路上,這句話也該被反覆拿出來審視。退休金流可分為三層,分別是國民年金、勞工保險等組成的法定公共年金、勞工退休金制度的法定職業年金,與自行準備的個人保障。第一與第二層的保障等於建立在台灣這兩個字之上,只要台灣經濟狀況良好、政府財政體制健全且新台幣實質購買力穩定,這兩層收入應足夠支付部份退休開支。但若台灣經濟狀況不好、財政收支長期失衡或新台幣實質購買力大幅滑落時,此兩層收入很可能不夠撐起退休需求,如果第三層的個人保障也都放在台灣股票時,等同於三層保障同時失去功效。建議投資人應該第三層保障分散在不同國家與不同幣別資產,以分散本地經濟遭受衝擊的風險。

 

鉅亨投資策略

基金操作上,建議如下:

 

分散是鐵則,存股族也該納入全球高股息基金

對於存股族來說,全球高股息基金除了同樣由優質高配息股票組成外,無論在國家、貨幣或產業配置都更分散,存台灣股之外,存外國股票也是投資人的好選擇。

 

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