新手投資》想買基金?從看懂基金月報開始

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要認識一檔基金最重要的文件就是基金月報,基金月報裡摘要了最新的基金資訊,其實除了基金月報之外,還有投資人須知、公開說明書等等的文件詳載更多基金的詳細說明,但是大部分挑選基金的資訊在月報中就可以找到,呈現的方式也較為簡潔,是快速認識一檔基金的方法。這篇文章就帶你來一起看懂基金月報裡面藏了什麼寶藏。

 

1. 哪裡找得到基金月報?

 

過去,基金公司會列印一本一本的基金月報寄到銀行等實體金融機構,供理專講解和投資人翻閱,隨著科技進步現在透過網路就可以找到,你可以透過以下兩種方式找到最新的基金月報:

 

A. 基金公司的官方網站

搜尋基金公司的名字,找到官方網站後,點選特定基金就可以找到月報下載連結。

 

B. 基金資訊提供網站或線上基金交易平台

以鉅亨網為例,在搜尋框裡輸入基金名稱,在績效走勢圖下方點選報告下載。

 

2. 基金月報有什麼資訊?

 

對於基金月報的形式、需要揭露的資料,目前法規僅有最低的限制,所以每間基金公司的月報長相、內容會不太一樣,這篇文章會儘量涵蓋到月報上常見的項目,如果你想投資的基金月報上沒有公開你想知道的訊息,也不要擔心,下一點會提到要如何進一步找到這些資訊。

 

基金月報大多是一至兩頁的形式,一頁大多是兩頁版本的簡化版,所以本篇會用兩頁來作例子,比較能涵蓋到全部的狀況。

 

基金月報導讀示意圖-第一頁

基金月報導讀示意圖-第一頁

資料來源:鉅亨買基金整理。

 

 

 

 

 

基金月報導讀示意圖-第二頁

基金月報導讀示意圖-第二頁

資料來源:鉅亨買基金整理。

 

 

A. 投組績效特性:標準差、夏普值等,提供投資人可以方便比較報酬、風險的衡量指標。

 

B. 投組評價(股票基金):提供基金持有股票的平均加權評價,方便投資人判斷目前持有的資產是貴還是便宜,包含本益比或本淨比。

 

C. 投組債券特性(債券基金):會提供持有債券平均的信評(用來判斷債券的信用品質)、持有到到期的殖利率(用來衡量債券的預期報酬)和平均存續期間(用來衡量投組對於利率變動的敏感程度)。

 

 

3. 基金月報找不到想要的資訊,怎麼辦?

 

有的時候想知道的基金資訊,月報上沒有揭露該怎麼辦?其實大部分上述的數據,都可以透過晨星的網站免費查詢到。

 

步驟一:前往晨星網站輸入基金

步驟一:前往晨星網站輸入基金

資料來源:鉅亨買基金整理。

 

步驟二:點選左側

步驟二:點選左側

資料來源:鉅亨買基金整理。

 

鉅亨投資建議

 

閱讀完基金月報是投資基金前至少要做完的功課,除了可以知道基金目前的狀況之外,也要練習分析月報背後沒有說完的故事,才不會一味地被報章雜誌、基金名稱誤導,選到了不適合自己投資的基金。

 

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