投資雷達》境外基金,這幾檔國人最愛買

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再過兩個月,2019年就過了,你知道過去這段時間投資人最愛買哪些基金嗎?  

 

1. 持有金額排行:前九大基金都有一個關鍵

 

在台灣核備可銷售的境外基金當中,台灣投資人持有金額的前十大基金裡,債券基金就占了七檔,而股票型只有一檔。排除掉這檔股票型基金,也許可以發現到這些基金都有一個共通的特點 — 那就是配息率都不低,從這裡也可見配息率在台灣投資人心中有多重要。

 

台灣投資人持有金額排名

 

排名 基金別名稱 基金種類 國人持有金額(億台幣)
1 聯博全球高收益債券基金 固定收益型 4,157
2 安聯收益成長基金 平衡型 3,729
3 富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益基金 固定收益型 1,991
4 聯博美國收益基金 固定收益型 1,438
5 鋒裕匯理新興市場債券基金 固定收益型 1,258
6 摩根環球高收益債券基金 固定收益型 827
7 摩根多重收益基金 平衡型 586
8 富蘭克林坦伯頓全球債券基金 固定收益型 565
9 NN(L)新興市場債券基金 固定收益型 549
10 貝萊德世界礦業基金 股票型 521

 

資料來源:基金資訊觀測站,「鉅亨買基金」整理,資料截止2019/9/30。

 

在這些基金裡頭,有些是靠過去吸引到大量的資金,有些則是持續吸金。通常後者都有一路展現較好表現或其他較吸引人的特點,接著就來看,今年投資人都把錢投入哪些資產呢?

 

2. 資金流向比一比:持續偏愛債券

目前台灣人投資境外基金有52%的資金集中在固定收益型(或稱債券型),股票型和平衡型則只有32%和15%。

 

 2019年9月底,台灣人各類基金持有百分比

 

今年以來投資境外的資金看起來更偏愛債券型了,有58%的資金流向債券型,而股票和平衡型基金流入的金額與持有金額占比相比則較低,各是28%和11%。

 

 2019年以來,申購資金流向

 

3. 各類資產買入排行:債券基金大者恆大,股票轉向積極

 

債券基金的資金流向相對穩定,今年以來與本季以來的流向幾乎一致。除了較高配息率的債券基金魅力不減之外,投資人也開始青睞多元債券、優質債券的基金,這與今年以來市場不確定性盤據有高度的相關。PIMCO從2018年擴大在台營運,也陸續吸引到許多資金青睞。鋒裕匯理新興市場債券基金在今年第三季貢獻了今年70%的淨流入,推測應該是受到停售效應影響(該檔基金在10月停售),加上今年新興債券平穩的表現,也帶動了NN新興市場債券的銷量。

 

債券基金淨買入排名(億台幣)

 

股票型的標的變動則比較劇烈,今年以來大部份申購股票型基金的資金流向全球型或成熟市場股市,但本季以來前十大基金卻多出了風險比較集中的產業型、波動較大的國家/區域基金。這個流向變化推測與第三季中美貿易戰有所緩解,投資人轉向較為積極的投資有關。

 

台灣投資人淨申購股票型基金排行(億台幣)

 

 

鉅亨投資策略

基金操作上,建議如下:

 

看懂資金流向,還要比一般人省更多

總結今年以來的資金流向,除了大量的配息需求之外,大多數投入股票基金的資金也從年初較為穩健的配置,轉向較為積極的布局,而投入債券基金的資金則相對較穩定。不論是想要搭上創造被動收入的風潮,或是將股票部位換檔再上的投資人,都可以趁機好好利用這波鉅亨買基金平台的優惠。

 

鉅亨精選基金

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NN(L)新興市場債券基金X股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) 申購
摩根基金-JPM環球高收益債券(美元)-A股(累計)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 申購
安聯收益成長基金-AT累機類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) 申購

 

 

 

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