投資雷達》抗震基金清單看這裡!

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2020年投資市場黑天鵝不斷,從武漢病毒到油價大戰,每天晚上美股漲跌超過3%,相信許多投資人都開始睡不好了。有什麼樣的資產可以幫助投資人湧度這波暗潮洶湧呢?這篇文章會先細數過往哪些資產在波動中最具抗震力,再來看看今年股市高點以來哪些資產表現突出,最後,鉅亨買基金整理了這段時間不跌反漲的基金列表,幫投資人找出資金停泊的港灣。

 

1. 股災期間,優質債券不可少

 

大部分的投資人都知道在股市下跌的時候,債券的表現通常相對強勁。但是不同信評的債券表現大不相同,投資人可千萬不能選錯。過去兩次股災期間只有AAA-AA債券都締造正報酬,所以投資不只要選擇投資等級(BBB以上)的債券,更要選擇其中信評最好的基金,才能在這種時候發揮效用。

 

股債期間,各信評債券表現

資料來源: Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,績效以美元計算至2020/3/11。指數採美銀美林各信評債券總報酬指數。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。

 

這樣的結論在今年新冠肺炎股災也適用,美股從高點起算已經下跌了18.95%,而債券則依信評不同表現不一。期望債券部位可以發揮抗震效果的投資人,如果沒有選到信評比較高的債券,可能會有點失望。信評最高的債券自股市高點2/19以來,逆勢上漲2.7%,但如果買到的是投資級債券中評級最低的BBB債券,反而下跌了3.2%。

 

本波美股高點*以來,各信評債券表現

資料來源: Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,績效以美元計算至2020/3/11,*高點為2020/2/19。指數採美銀美林各信評債券總報酬指數。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。

 

2. 新冠疫情期間,不跌反漲的優質債券清單

 

目前新冠疫情在各地還沒有受到控制的跡象,如果股市繼續波動的話,投資人可以考慮先將資金轉向較抗震的基金。「鉅亨買基金」特地整理在這波下跌中繳出正報酬、且優質債券(信評A以上)佔70%以上的精選基金列表,供投資人停泊。

 

抗疫強棒基金清單

基金 晨星組別 信評A以上
佔比(%)
績效(%)
2/19以來 今年以來
首域優質債券基金 美元多元債 79.4 3.9 6.1
瀚亞美國特優級債券基金A 美元企業債 92.3 2.7 5.3
富達美元債券基金 美元多元債 72.5 2.4 4.8
摩根美國複合收益債券-A股 美元多元債 87.3 2.5 4.7
貝萊德環球政府債券基金 A2 全球債券-美元避險 75.2 1.9 4.1
貝萊德美元優質債券基金A2 美元多元債 71.2 1.6 3.5
PIMCO總回報債券基金E級類別 美元多元債 80.0 1.1 3.4
施羅德美元債券A1 美元多元債 71.1 1.5 3.4
富達全球債券基金 (A類股份) 全球債券 76.6 2.4 2.8
施羅德環球通貨膨脹連繫債券(美元避險)A1 全球抗通膨債券 94.4 0.3 2.8
安聯綠色債券基金AT(美元避險) 全球債券-美元避險 73.5 0.3 2.4
摩根環球短債-A股 全球債券-美元避險 72.6 0.4 0.9

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,績效以美元計算至2020/3/11。指數採美銀美林各信評債券總報酬指數。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。

 

鉅亨投資策略

市場波動加劇,避險資產不可少

 

儘管數據面並不差,但受到新冠疫情影響,世界各地的生產與消費活動陷入急凍,如果疫情依舊沒有好轉,可能令經濟活動停滯延長,如此一來,股市震盪將少不了。不知道要挑哪種資產來避開這段市場動盪的投資人,可以參考這篇文章提及的基金,來增加投資組合韌性。

 

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