配息專區》超好用快存,各大基金公司配息級別一覽表

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基金的股份類別有依照銷售對象有分一般投資人、法人等,股份級別又可以分為申購手續費前收、後收型,再來,依照配息頻率、配息固定與否等等又有不同級別。投資人常常弄不清楚A、AA、AM、AMg、Admc1、A1,甚至還有A股C級別等等的有什麼不同。更有趣的是並不是每間基金公司的後收型基金都叫B股,有些B股甚至是前收基金,看到這裡已經暈頭轉向了吧!

 

這些級別可能連業內人士都看得霧煞煞,本文章就一次整理了大部分的基金公司的股份、級別的意義,解答大家長久以來的疑惑。

 

「費用前」、「費用後」對配息的影響

在那之前,先講解一下費用前、費用後配息的不同之處在於配息有沒有被扣到管理費用(所謂的費用包含基金經理費、內扣費等)。通常費用前配息的基金配息率會比較高,因為領到的利息沒有被扣管理費,管理費都扣到淨值裡了(分母變小,分子較大)。而費用後配息基金的配息也需要攤提費用,所以領到的配息較少,通常配息率相較費率前配息少。

 

基金配息率計算公式

 

以總報酬的角度來看,其實兩者沒有太大差別,只是費用扣在左口袋或右口袋的差別,但是希望在帳面上每月拿到較多配息的投資人可以選擇費用前配息的級別。

 

快存起來!超好用基金股份類別一覽表

 

境外基金股份類別整理表(一)

境外基金股份類別整理表(一)

資料來源: 鉅亨網整理,資料截至2020/2/5。
(註一) AD非債券級別,AA費用前配息,AT費用後配息,不扣本金;A2為債券類別;EA,債券月配型;ED,非債券月配型。
(註二) AM可能配本金,AMg與AMg2都是費用前配息,AMg2不配本金。
(註三) A股(利率入息)與每月配息不同之處在於前者含有貨幣避險收益。
(註四) M,費用後配息;M月收息強化,費用後配息。

 

 

 

 

 

 

 

境外基金股份類別整理表(二)

境外基金股份類別整理表(二)

資料來源: 鉅亨網整理,資料截至2020/2/5。
(註五) A股月配息,配出淨收入,A股穩定月配息,配息固定、不配本金,A股F1穩定月配息,配息固定,可配本金,A股C月配息,配息率較同系列基金高,一定配本金。
(註六) Adm,美元;Aadm,澳幣避險;Azdm,南非幣避險;Andm,紐幣避險;Admc1、Aadmc1、Azdmc1、Andmc1,美元、澳幣、南非幣、紐幣避險穩定月配。
(註七) 有固定配息字眼為每月力求固定配息;A、AX配息方式一樣;月配固定2相較月配固定的配息率較高;A1系列內含分銷費用。

 

 

 

 

 

 

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