投資建議》手把手帶你選配息基金

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投資配息基金,已經是台灣投資人的生活顯學,但是講到要怎麼挑選配息基金,可能很多人還是沒有頭緒。本篇文章手把手帶你從頭開始了解配息基金、如何設定配息率,到熟悉有哪些挑配息基金的工具,一次大公開。

 

 

1. 配息基金是什麼?

配息基金顧名思義,就是每隔一段時間會依據持有的基金單位,配出現金息的基金。根據投資人需求不同,目前市面的配息基金頻率從一年、半年、每季、每月,甚至到每個禮拜配的都有。而其中最為常見、也最受到投資人喜歡的就是月配息的基金,因為對於投資人來說就像月領雙薪一樣,減輕投資人每月現金流的壓力。

一樣都是配息基金,你知道基金配息收入有許多來源嗎?首先,配息基金最大宗是債券型基金,除了債息滿足了現金流的需求之外,債券本身較為穩定的特性,也吸引許多長期投資人的青睞。再來,股票型基金會配發股利,有些基金更納入另類資產來增加更多收益。最後,配息基金也會因基金公司配息政策,決定是否能從基金淨值本身配出息來。

配息基金合理配息來源-配息基金的專家:鉅亨買基金

 

 

2. 如何換算適合自己的配息率?

在決定想要的配息率之前,建議投資人可以先對各類資產的平均合理配息率有所了解,如此一來,在看到對應基金的配息率時,就可以幫助投資人判斷基金的配息率是不是可能有配到本金的可能性。

各種配息基金的平均配息率-配息基金的專家:鉅亨買基金

 

再來,把預期每月領息金額乘上每年配息頻率,除以預計投入的本金,就可以換算出來基金需要達成的配息率。例如,投資人如果預期每個月要領 15,000 元貼補家用,而且已經有 300 萬的資金可以使用,15,000 元(每月預計領息)* 12 次(每年配息頻率)/ 3,000,000 元(本金)= 6%,換算出來投資人應該要鎖定配息率有 6% 的配息基金。

配息基金配息率公式-配息基金的專家:鉅亨買基金

 

 

3. 兩個好用網站,篩選出你要的基金

即使知道了自己預計設定的配息目標,但沒有好用的工具來統整市面上的配息基金做比較的話,還是不知道要如何選擇基金。這時候就可以到鉅亨網的 配息基金專區,透過簡單的幾個參數設定,就可以篩選出來符合理想的基金清單。如果想要進一步比較該類別基金的表現,可以再到鉅亨網 基金搜尋的網頁,點選基金績效,就可以看見類別基金的排行。

找到符合配息目標的基金-配息基金的專家:鉅亨買基金

 

針對最大宗的債券配息基金,鉅亨網還有一個 債券基金搜尋器 ,綜合了用參數篩選基金以及績效排序的功能,更方便投資人快速地找出想要的基金。

鉅亨網債券基金搜尋器,同時找基金跟比基金!-配息基金的專家:鉅亨買基金

 

 

鉅亨投資策略

基金操作上,建議如下:

設立合理配息預期,兩大好用網站挑出配息基金 

投資是為了要達到投資目標,因此一開始設定符合自己需求的目標相當重要。當決定了合理的配息預期之後,透過目前網路上既有的免費資源(配息基金專區債券基金搜尋器 )篩選出最適合自己的配息基金,接著掌握投資配息基金的原則,長期續抱、持續領息,打造月領雙薪的現金流。更重要的是,長期投資選擇費用最低的投資方式,更能贏在起跑點!現在「鉅亨買基金」平台,投資配息基金全面0手續費, 點此看更多

 

鉅亨精選基金

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